{"id":12552,"date":"2024-04-10T00:26:31","date_gmt":"2024-04-09T22:26:31","guid":{"rendered":"https:\/\/magazin.raiffeisen.it\/?p=12552"},"modified":"2024-04-06T16:46:07","modified_gmt":"2024-04-06T14:46:07","slug":"rafforzata-la-lotta-al-riciclaggio-di-denaro","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/magazin.raiffeisen.it\/it\/rafforzata-la-lotta-al-riciclaggio-di-denaro\/","title":{"rendered":"Rafforzata la lotta al riciclaggio di denaro"},"content":{"rendered":"

[vc_row][vc_column][vc_column_text]Signor Dorfmann, quali provvedimenti sono previsti dalle nuove norme?<\/strong><\/p>\n

Herbert Dorfmann.<\/span> Innanzitutto, si tratta di definire e attuare i regolamenti e i meccanismi a livello europeo per combattere il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo. Poich\u00e9 i crimini finanziari si estendono oltre i confini nazionali, \u00e8 necessaria una cooperazione transfrontaliera: a tale scopo verr\u00e0 istituita una nuova autorit\u00e0 europea (AMLA), che collaborer\u00e0 con gli organi di vigilanza dei singoli Paesi e coordiner\u00e0 lo scambio di dati.<\/p>\n

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L\u2019obiettivo \u00e8 rendere pi\u00f9 accessibili le informazioni sui titolari effettivi e collegarle per individuare e prevenire le transazioni sospette. A tal fine, i centri di segnalazione degli Stati membri avranno accesso diretto a varie fonti di dati, come quelli finanziari, amministrativi e di polizia, che verranno poi analizzati e, in caso di discrepanze, trasmessi alle autorit\u00e0 competenti in materia di antiriciclaggio e finanziamento del terrorismo.[\/vc_column_text][\/vc_column][\/vc_row][vc_row][vc_column]

<\/div>[\/vc_column][\/vc_row][vc_row][vc_column width=”1\/2″][vc_column_text]Per quale motivo, l\u2019UE intende bandire i pagamenti in contanti superiori a 10.000 euro?<\/strong><\/p>\n

L\u2019anonimato e la difficolt\u00e0 di tracciare il \u201ccash\u201d lo rendono interessante per i riciclatori, che possono cos\u00ec far confluire i proventi di attivit\u00e0 illecite, ad es. del mercato nero o del traffico di stupefacenti, nei cicli economici legali. La regolamentazione di tali pagamenti \u00e8 quindi un passo importante nella lotta contro le attivit\u00e0 criminali. In futuro, il limite massimo a livello europeo sar\u00e0 di 10.000 euro, ma gli Stati membri potranno stabilirne uno inferiore. Per l\u2019Italia, che ha gi\u00e0 una soglia di 5.000 euro, la nuova disciplina non comporter\u00e0 ulteriori restrizioni.<\/p>\n

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[\/vc_column_text][\/vc_column][vc_column width=”1\/2″][vc_column_text]Cos\u2019altro prevedono le nuove norme antiriciclaggio?<\/strong><\/p>\n

La novit\u00e0 \u00e8 che gli obblighi di due diligence esistenti, in futuro, si applicheranno in larga misura anche alle criptovalute, obbligando i fornitori di tali servizi a raccogliere e rendere disponibili informazioni su clienti e beneficiari dei trasferimenti eseguiti. Inoltre, chi commercia in beni di lusso e culturali, metalli preziosi e aeromobili \u2013 e opera quindi con ingenti somme di denaro \u2013 dovr\u00e0 rispettare ulteriori obblighi e segnalare le attivit\u00e0 sospette. Successivamente, anche agenti e societ\u00e0 di calcio professionistiche saranno soggette a tali vincoli, a meno che gli Stati membri non classifichino il loro settore come a basso rischio.<\/p>\n

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<\/div>[\/vc_column][\/vc_row][vc_row][vc_column][vc_column_text]Quando entreranno in vigore le nuove misure?<\/strong><\/p>\n

Il testo finale sar\u00e0 prima adottato dal Parlamento europeo e dal Consiglio, quindi pubblicato sulla Gazzetta ufficiale dell\u2019Unione europea. L\u2019entrata in vigore \u00e8 prevista fra tre anni.<\/p>\n

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<\/div>[\/vc_column][\/vc_row][vc_row][vc_column][vc_column_text]<\/p>\n

Il riciclaggio di denaro in cifre<\/h3>\n

Stima globale: tra 715 e 1.870 miliardi di euro (2\u20135% del PIL mondiale)<\/p>\n

Stima UE: tra 117 e 210 miliardi di euro di transazioni sospette<\/p>\n

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<\/div>[\/vc_column][\/vc_row][vc_row][vc_column width=”1\/2″][vc_column_text]<\/p>\n

Cosa si intende per riciclaggio?<\/h3>\n

Si parla di riciclaggio quando nel circuito finanziario legale viene immesso denaro o beni provenienti da attivit\u00e0 illecite come corruzione, furto, traffico di droga, contrabbando di armi ed evasione fiscale, al fine di occultarne l\u2019origine. Queste transazioni avvengono al di fuori dei regolari meccanismi di vigilanza.[\/vc_column_text][\/vc_column][vc_column width=”1\/2″][vc_column_text]<\/p>\n

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  • pagamenti alternativi (reti che incassano denaro per trasferirlo a terzi, all\u2019insaputa degli organi di vigilanza)<\/li>\n
  • contrabbando di contante abuso di strutture aziendali legali<\/li>\n
  • corrieri di denaro (persone assoldate per eseguire trasferimenti tra conti diversi di denaro\u00a0 acquisito in maniera illecita)<\/li>\n
  • uso illecito di criptovalute (transazioni su mercati darknet)<\/li>\n
  • riciclaggio di prodotti pregiati<\/li>\n<\/ul>\n

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